Bankalar müşteri ihtiyaçlarını dahi iyi tespit etmek, en iyi hizmeti sunmak, potansiyel yeni müşterilere daha kolay ulaşmak için teknolojik yöntemleri daha sık kullanmaya başlamışlardır. Günümüzde teknolojik yenilikler kanalıyla sunulan hizmetlerden biri olan internet bankacılığı sayesinde müşteriler geleneksel bankacılık hizmetlerinin pek çoğunu şubelere gitmeden kısa bir süre içinde güvenli bir şekilde gerçekleştirebilmektedir. Teknolojik gelişmelere bağlı olarak internetin yaygın kullanılması bankacılık faaliyetlerini kolaylaştırmakta ve bankaların müşterilerine daha hızlı bir şekilde hizmet verebilme olanağını sağlayabilmektedir. Bu çalışmanın amacı, internet bankacılığı hizmetlerinin yaygınlaşmasının Türk bankalarının karlılığını ne yönde etkilediğini araştırmaktır. Çalışmada internet bankacılığı ile banka kârlılığı arasındaki bağıntı yapay sinir ağları (YSA), destek vektör makineleri (DVM) ve çoklu doğrusal regresyon (ÇDR) makine öğrenmesi yöntemleri kullanılarak incelenmiştir. Türk Bankacılık sektöründeki mevduat bankalarının 2011-2020 dönemi çeyrek veri aralığında, internet bankacılığı kullanan aktif müşteri ve ilgili bankaların internet sayfası ziyaretçi sayıları ile internet bankacılığında kullanılan işlemlerin hacmi (para transferi, ödemeler, yatırım, kredi kartı ve bunlar dışında kalan işlemler) giriş olarak ve Aktif Kârlılık (ROA) ve Özkaynak kârlılığı (ROE) oranları çıkış değişkenleri olarak seçilmiştir. Yapılan analiz sonucunda, internet bankacılığı banka internet sayfası, aktif müşteri sayısı ve kullanılan işlemlerin hacminin banka kârlılığı üzerinde bir etkisi olmadığı tespit edilmiştir. Bu sonuç literatürdeki farklı yöntemler kullanan bazı çalışmalar ile paralellik göstermektedir.

Banks have begun to utilize technological methods more frequently to well identify customers’ needs, to provide their customers with the best service, and to have access to potential new customers more easily. By courtesy of internet banking, which is one of the services offered through technological innovations as of today, customers can safely perform most of the conventional banking services within a short period without visiting the branches. Depending on technological developments, the widespread use of the Internet facilitates banking activities and enables banks to serve their customers even faster. This study aims to investigate the extent to which the proliferation of internet banking services affects the profitability of Turkish banks. In the study, the correlation between internet banking and bank profitability is examined using the artificial neural networks (ANN), support vector machines (SVM), and multiple linear regression (MLR) machine learning methods. In the quarter data range of deposit banks in the Turkish banking sector over the period 2011-2020, the number of active customers utilizing the Internet banking, the number of website visitors of the relevant banks, and the volume of transactions used in internet banking (money transfer, payments, investment, credit card, and other transactions) are selected as input variables, whereas Return on Assets (ROA) and Return on Equity (ROE) ratios are selected as output variables. As a result of the analysis, it is determined that the Internet banking website, the number of active customers, and the volume of transactions have no impact on the bank’s profitability. This result complies with some studies in the literature using different methods.