Sigortacılık sektörü, ülke ekonomilerine gerek makro açıdan gerekse de mikro açıdan birçok fayda sağlamaktadır. Dolayısıyla, bu çalışmada 2010-2021 dönemini için Türk Sigortacılık Sektöründe faaliyet gösteren Hayat/ Emeklilik branşının yıllara ilişkin finansal performansının SV, SAW ve ARAS bütünleşik modeline dayalı olarak analiz ederek değerlendirilmesi amaçlanmıştır. Bu amaçla, çalışmada ilk olarak SV yaklaşımına dayalı olarak değerlendirme kriterlerine ait objektif ağırlıklar tespit edilmiş olup, bu ağırlıklar sonraki aşamada SAW ve ARAS yaklaşımları kapsamına alınarak söz konusu sektörün yıllara ilişkin finansal performans sıralamaları belirlenmiştir. SV yaklaşımı kapsamında hesaplanan ağırlık değerleri göz önünde bulundurulduğunda, 2010-2021 zaman periyodu için Hayat/Emeklilik Sigorta Sektörü’nün finansal performansı üzerinde etkisi en fazla olan iki kriter tespit edilmiştir. Bu kriterler ise özsermaye karlılığı ve aktif karlılığıdır. Buna karşın aynı dönemde söz konusu sektörün finansal performansı üzerinde etkisi en az olan kriter ise özsermaye/teknik karşılıklar olarak tespit edilmiştir. Uygulamanın ikinci bölümünde ise sektörün finansal performans başarı sıralaması, ilk bölümde tespit edilmiş olan ağırlık değerlerinin önce SAW yaklaşımına ardından da ARAS yaklaşımına dahil edilmesiyle elde edilmiştir. Önerilen modelin uygulanması sonucunda elde edilen bulgular, hem SAW yaklaşımına göre hem de ARAS yaklaşımına göre 2019 yılında sektörün finansal açısından en iyi performansı ortaya koyduğunu, 2011 yılında ise sektörün finansal açıdan en kötü performansı ortaya koyduğunu göstermektedir.

The insurance sector provides many benefits to the national economies both in macro and micro terms. Therefore, this study aims to analyze and evaluate the financial performance of the Life/Retirement branch operating in the Turkish Insurance Sector for the period 2010-2021 based on the SV, SAW, and ARAS integrated model. For this purpose, the objective weights of the evaluation criteria were first determined based on the SV approach, and these weights were then included in the SAW and ARAS approaches to determine the financial performance rankings of the sector for the years in question. Considering the weight values calculated within the scope of the SV approach, the two criteria that have the greatest impact on the financial performance of the Life/Retirement Insurance Sector for the 2010-2021 time period have been identified. These criteria are return on equity and return on assets. On the other hand, the criterion with the least effect on the financial performance of the said sector in the same period was determined as equity/technical provisions. In the second part of the application, the financial performance success ranking of the sector was obtained by adding the weight values determined in the first part to the SAW approach and then to the ARAS approach. The findings obtained as a result of the application of the proposed model show that the sector showed the best financial performance in 2019, according to both the SAW approach and the ARAS approach, and the worst financial performance of the sector in 2011.